【银行的个人理财顾问，和保险公司的推销员，有什么不同？】
首先要改变中国人的一个观念误区，现在大部分银行所谓的个人理财师，他很少给客户一个专业的理财报告而只是一味的推销银行的理财产品，成为大家现在看到的高级“推销员”。其实真正意义上的个人理财师，个人理财顾问他要懂的经济知识很多，很广。
【“个人理财”是个什么样的职业？】
（1）顾名思义，“个人理财”就是帮助客户去打理他的个人财产，使其得以保值、增值。
（2）在美国、加拿大等西方国家，有很多自雇（自己雇佣自己，俗称“个体户”）的个人理财咨询师，他们帮助客户合理避税、提供买卖股票、基金、理财产品的咨询服务。
（3）在中国，目前还很少有提供综合理财服务的“个人理财”顾问，大部分的个人理财顾问，都分别受雇于保险公司、银行、房地产中介、证券公司等机构，他们只对本机构所提供的理财产品和服务提供咨询，而不能为客户提供“一揽子”理财方案。这种“各立门户”式的理财服务，导致很多理财顾问只了解本机构的产品和服务，对其他行业和机构的产品和服务则不甚了解，而恰恰是这一点，使得很多客户难以信任这些“个人理财”顾问的专业性。
（4）我们有理由相信，提供综合理财服务的个人理财顾问，即将成为一个新兴职业。即使你是供职于银行的一名理财顾问，也必须对保险、房地产、股票甚至彩票等其他投资渠道了如指掌，才可以顺利说服客户购买本机构的产品和服务。
（5）我建议所有想从事“个人理财”这个职业却又不知从何下手的大学生们，买一本《穷爸爸富爸爸》来读一读，你就会对理财有一些基本的了解。
*什么样的人适合做“个人理财”?
（1）热衷于实现资产增值。
（2）有很强的财务意识，对数字非常敏感。
（3）敢于冒险，但又具有规避风险的意识。
（4）有极强的说服能力。
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